目 錄
第一章(zhāng) 總 則
第二章(zhāng) 電信治理(lǐ)
第三章(zhāng) 金融治理(lǐ)
第四章(zhāng) 互聯網治理(lǐ)
第五章(zhāng) 綜合措施
第六章(zhāng) 法律責任
第七章(zhāng) 附 則
第一章(zhāng) 總 則
第一條 爲了預防、遏制和懲治電信網絡詐騙活動,加強反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò),保護公民(mín)和組織的合法權益,維護社會穩定和國(guó)家安全,根據憲法,制定本法。
第二條 本法所稱電信網絡詐騙,是指以非法占有爲目的,利用電信網絡技術(shù)手段,通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式,詐騙公私财物的行爲。
第三條 打擊治理(lǐ)在中華人(rén)民(mín)共和國(guó)境内實施的電信網絡詐騙活動或者中華人(rén)民(mín)共和國(guó)公民(mín)在境外實施的電信網絡詐騙活動,适用本法。
境外的組織、個人(rén)針對中華人(rén)民(mín)共和國(guó)境内實施電信網絡詐騙活動的,或者爲他(tā)人(rén)針對境内實施電信網絡詐騙活動提供産品、服務等幫助的,依照(zhào)本法有關規定處理(lǐ)和追究責任。
第四條 反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)堅持以人(rén)民(mín)爲中心,統籌發展和安全;堅持系統觀念、法治思維,注重源頭治理(lǐ)、綜合治理(lǐ);堅持齊抓共管、群防群治,全面落實打防管控各項措施,加強社會宣傳教育防範;堅持精準防治,保障正常生(shēng)産經營活動和群衆生(shēng)活便利。
第五條 反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)應當依法進行,維護公民(mín)和組織的合法權益。
有關部門(mén)和單位、個人(rén)應當對在反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)過程中知悉的國(guó)家秘密、商業秘密和個人(rén)隐私、個人(rén)信息予以保密。
第六條 國(guó)務院建立反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)機(jī)制,統籌協調打擊治理(lǐ)工(gōng)作(zuò)。
地方各級人(rén)民(mín)政府組織領導本行政區域内反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò),确定反電信網絡詐騙目标任務和工(gōng)作(zuò)機(jī)制,開展綜合治理(lǐ)。
公安機(jī)關牽頭負責反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò),金融、電信、網信、市場監管等有關部門(mén)依照(zhào)職責履行監管主體(tǐ)責任,負責本行業領域反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)。
人(rén)民(mín)法院、人(rén)民(mín)檢察院發揮審判、檢察職能作(zuò)用,依法防範、懲治電信網絡詐騙活動。
電信業務經營者、銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構、互聯網服務提供者承擔風(fēng)險防控責任,建立反電信網絡詐騙内部控制機(jī)制和安全責任制度,加強新業務涉詐風(fēng)險安全評估。
第七條 有關部門(mén)、單位在反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)中應當密切協作(zuò),實現跨行業、跨地域協同配合、快(kuài)速聯動,加強專業隊伍建設,有效打擊治理(lǐ)電信網絡詐騙活動。
第八條 各級人(rén)民(mín)政府和有關部門(mén)應當加強反電信網絡詐騙宣傳,普及相(xiàng)關法律和知識,提高公衆對各類電信網絡詐騙方式的防騙意識和識騙能力。
教育行政、市場監管、民(mín)政等有關部門(mén)和村民(mín)委員(yuán)會、居民(mín)委員(yuán)會,應當結合電信網絡詐騙受害群體(tǐ)的分(fēn)布等特征,加強對老年(nián)人(rén)、青少年(nián)等群體(tǐ)的宣傳教育,增強反電信網絡詐騙宣傳教育的針對性、精準性,開展反電信網絡詐騙宣傳教育進學校(xiào)、進企業、進社區、進農村、進家庭等活動。
各單位應當加強内部防範電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò),對工(gōng)作(zuò)人(rén)員(yuán)開展防範電信網絡詐騙教育;個人(rén)應當加強電信網絡詐騙防範意識。單位、個人(rén)應當協助、配合有關部門(mén)依照(zhào)本法規定開展反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)。
第二章(zhāng) 電信治理(lǐ)
第九條 電信業務經營者應當依法全面落實電話(huà)用戶真實身(shēn)份信息登記制度。
基礎電信企業和移動通信轉售企業應當承擔對代理(lǐ)商落實電話(huà)用戶實名制管理(lǐ)責任,在協議(yì)中明确代理(lǐ)商實名制登記的責任和有關違約處置措施。
第十條 辦理(lǐ)電話(huà)卡不得(de)超出國(guó)家有關規定限制的數量。
對經識别存在異常辦卡情形的,電信業務經營者有權加強核查或者拒絕辦卡。具體(tǐ)識别辦法由國(guó)務院電信主管部門(mén)制定。
國(guó)務院電信主管部門(mén)組織建立電話(huà)用戶開卡數量核驗機(jī)制和風(fēng)險信息共享機(jī)制,并爲用戶查詢名下電話(huà)卡信息提供便捷渠道。
第十一條 電信業務經營者對監測識别的涉詐異常電話(huà)卡用戶應當重新進行實名核驗,根據風(fēng)險等級采取有區别的、相(xiàng)應的核驗措施。對未按規定核驗或者核驗未通過的,電信業務經營者可(kě)以限制、暫停有關電話(huà)卡功能。
第十二條 電信業務經營者建立物聯網卡用戶風(fēng)險評估制度,評估未通過的,不得(de)向其銷售物聯網卡;嚴格登記物聯網卡用戶身(shēn)份信息;采取有效技術(shù)措施限定物聯網卡開通功能、使用場景和适用設備。
單位用戶從(cóng)電信業務經營者購(gòu)買物聯網卡再将載有物聯網卡的設備銷售給其他(tā)用戶的,應當核驗和登記用戶身(shēn)份信息,并将銷量、存量及用戶實名信息傳送給号碼歸屬的電信業務經營者。
電信業務經營者對物聯網卡的使用建立監測預警機(jī)制。對存在異常使用情形的,應當采取暫停服務、重新核驗身(shēn)份和使用場景或者其他(tā)合同約定的處置措施。
第十三條 電信業務經營者應當規範真實主叫号碼傳送和電信線路(lù)出租,對改号電話(huà)進行封堵攔截和溯源核查。
電信業務經營者應當嚴格規範國(guó)際通信業務出入口局主叫号碼傳送,真實、準确向用戶提示來(lái)電号碼所屬國(guó)家或者地區,對網内和網間虛假主叫、不規範主叫進行識别、攔截。
第十四條 任何單位和個人(rén)不得(de)非法制造、買賣、提供或者使用下列設備、軟件(jiàn):
(一)電話(huà)卡批量插入設備;
(二)具有改變主叫号碼、虛拟撥号、互聯網電話(huà)違規接入公用電信網絡等功能的設備、軟件(jiàn);
(三)批量賬号、網絡地址自(zì)動切換系統,批量接收提供短(duǎn)信驗證、語音驗證的平台;
(四)其他(tā)用于實施電信網絡詐騙等違法犯罪的設備、軟件(jiàn)。
電信業務經營者、互聯網服務提供者應當采取技術(shù)措施,及時識别、阻斷前款規定的非法設備、軟件(jiàn)接入網絡,并向公安機(jī)關和相(xiàng)關行業主管部門(mén)報告。
第三章(zhāng) 金融治理(lǐ)
第十五條 銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構爲客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結算服務,和與客戶業務關系存續期間,應當建立客戶盡職調查制度,依法識别受益所有人(rén),采取相(xiàng)應風(fēng)險管理(lǐ)措施,防範銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網絡詐騙活動。
第十六條 開立銀行賬戶、支付賬戶不得(de)超出國(guó)家有關規定限制的數量。
對經識别存在異常開戶情形的,銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構有權加強核查或者拒絕開戶。
中國(guó)人(rén)民(mín)銀行、國(guó)務院銀行業監督管理(lǐ)機(jī)構組織有關清算機(jī)構建立跨機(jī)構開戶數量核驗機(jī)制和風(fēng)險信息共享機(jī)制,并爲客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構應當按照(zhào)國(guó)家有關規定提供開戶情況和有關風(fēng)險信息。相(xiàng)關信息不得(de)用于反電信網絡詐騙以外的其他(tā)用途。
第十七條 銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構應當建立開立企業賬戶異常情形的風(fēng)險防控機(jī)制。金融、電信、市場監管、稅務等有關部門(mén)建立開立企業賬戶相(xiàng)關信息共享查詢系統,提供聯網核查服務。
市場主體(tǐ)登記機(jī)關應當依法對企業實名登記履行身(shēn)份信息核驗職責;依照(zhào)規定對登記事(shì)項進行監督檢查,對可(kě)能存在虛假登記、涉詐異常的企業重點監督檢查,依法撤銷登記的,依照(zhào)前款的規定及時共享信息;爲銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構進行客戶盡職調查和依法識别受益所有人(rén)提供便利。
第十八條 銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構應當對銀行賬戶、支付賬戶及支付結算服務加強監測,建立完善符合電信網絡詐騙活動特征的異常賬戶和可(kě)疑交易監測機(jī)制。
中國(guó)人(rén)民(mín)銀行統籌建立跨銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構的反洗錢統一監測系統,會同國(guó)務院公安部門(mén)完善與電信網絡詐騙犯罪資金流轉特點相(xiàng)适應的反洗錢可(kě)疑交易報告制度。
對監測識别的異常賬戶和可(kě)疑交易,銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構應當根據風(fēng)險情況,采取核實交易情況、重新核驗身(shēn)份、延遲支付結算、限制或者中止有關業務等必要的防範措施。
銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構依照(zhào)第一款規定開展異常賬戶和可(kě)疑交易監測時,可(kě)以收集異常客戶互聯網協議(yì)地址、網卡地址、支付受理(lǐ)終端信息等必要的交易信息、設備位置信息。上述信息未經客戶授權,不得(de)用于反電信網絡詐騙以外的其他(tā)用途。
第十九條 銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構應當按照(zhào)國(guó)家有關規定,完整、準确傳輸直接提供商品或者服務的商戶名稱、收付款客戶名稱及賬号等交易信息,保證交易信息的真實、完整和支付全流程中的一緻性。
第二十條 國(guó)務院公安部門(mén)會同有關部門(mén)建立完善電信網絡詐騙涉案資金即時查詢、緊急止付、快(kuài)速凍結、及時解凍和資金返還(hái)制度,明确有關條件(jiàn)、程序和救濟措施。
公安機(jī)關依法決定采取上述措施的,銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構應當予以配合。
第四章(zhāng) 互聯網治理(lǐ)
第二十一條 電信業務經營者、互聯網服務提供者爲用戶提供下列服務,在與用戶簽訂協議(yì)或者确認提供服務時,應當依法要求用戶提供真實身(shēn)份信息,用戶不提供真實身(shēn)份信息的,不得(de)提供服務:
(一)提供互聯網接入服務;
(二)提供網絡代理(lǐ)等網絡地址轉換服務;
(三)提供互聯網域名注冊、服務器托管、空間租用、雲服務、内容分(fēn)發服務;
(四)提供信息、軟件(jiàn)發布服務,或者提供即時通訊、網絡交易、網絡遊戲、網絡直播發布、廣告推廣服務。
第二十二條 互聯網服務提供者對監測識别的涉詐異常賬号應當重新核驗,根據國(guó)家有關規定采取限制功能、暫停服務等處置措施。
互聯網服務提供者應當根據公安機(jī)關、電信主管部門(mén)要求,對涉案電話(huà)卡、涉詐異常電話(huà)卡所關聯注冊的有關互聯網賬号進行核驗,根據風(fēng)險情況,采取限期改正、限制功能、暫停使用、關閉賬号、禁止重新注冊等處置措施。
第二十三條 設立移動互聯網應用程序應當按照(zhào)國(guó)家有關規定向電信主管部門(mén)辦理(lǐ)許可(kě)或者備案手續。
爲應用程序提供封裝、分(fēn)發服務的,應當登記并核驗應用程序開發運營者的真實身(shēn)份信息,核驗應用程序的功能、用途。
公安、電信、網信等部門(mén)和電信業務經營者、互聯網服務提供者應當加強對分(fēn)發平台以外途徑下載傳播的涉詐應用程序重點監測、及時處置。
第二十四條 提供域名解析、域名跳(tiào)轉、網址鏈接轉換服務的,應當按照(zhào)國(guó)家有關規定,核驗域名注冊、解析信息和互聯網協議(yì)地址的真實性、準确性,規範域名跳(tiào)轉,記錄并留存所提供相(xiàng)應服務的日(rì)志信息,支持實現對解析、跳(tiào)轉、轉換記錄的溯源。
第二十五條 任何單位和個人(rén)不得(de)爲他(tā)人(rén)實施電信網絡詐騙活動提供下列支持或者幫助:
(一)出售、提供個人(rén)信息;
(二)幫助他(tā)人(rén)通過虛拟貨币交易等方式洗錢;
(三)其他(tā)爲電信網絡詐騙活動提供支持或者幫助的行爲。
電信業務經營者、互聯網服務提供者應當依照(zhào)國(guó)家有關規定,履行合理(lǐ)注意義務,對利用下列業務從(cóng)事(shì)涉詐支持、幫助活動進行監測識别和處置:
(一)提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸、線路(lù)出租、域名解析等網絡資源服務;
(二)提供信息發布或者搜索、廣告推廣、引流推廣等網絡推廣服務;
(三)提供應用程序、網站(zhàn)等網絡技術(shù)、産品的制作(zuò)、維護服務;
(四)提供支付結算服務。
第二十六條 公安機(jī)關辦理(lǐ)電信網絡詐騙案件(jiàn)依法調取證據的,互聯網服務提供者應當及時提供技術(shù)支持和協助。
互聯網服務提供者依照(zhào)本法規定對有關涉詐信息、活動進行監測時,發現涉詐違法犯罪線索、風(fēng)險信息的,應當依照(zhào)國(guó)家有關規定,根據涉詐風(fēng)險類型、程度情況移送公安、金融、電信、網信等部門(mén)。有關部門(mén)應當建立完善反饋機(jī)制,将相(xiàng)關情況及時告知移送單位。
第五章(zhāng) 綜合措施
第二十七條 公安機(jī)關應當建立完善打擊治理(lǐ)電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)機(jī)制,加強專門(mén)隊伍和專業技術(shù)建設,各警種、各地公安機(jī)關應當密切配合,依法有效懲處電信網絡詐騙活動。
公安機(jī)關接到電信網絡詐騙活動的報案或者發現電信網絡詐騙活動,應當依照(zhào)《中華人(rén)民(mín)共和國(guó)刑事(shì)訴訟法》的規定立案偵查。
第二十八條 金融、電信、網信部門(mén)依照(zhào)職責對銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構、電信業務經營者、互聯網服務提供者落實本法規定情況進行監督檢查。有關監督檢查活動應當依法規範開展。
第二十九條 個人(rén)信息處理(lǐ)者應當依照(zhào)《中華人(rén)民(mín)共和國(guó)個人(rén)信息保護法》等法律規定,規範個人(rén)信息處理(lǐ),加強個人(rén)信息保護,建立個人(rén)信息被用于電信網絡詐騙的防範機(jī)制。
履行個人(rén)信息保護職責的部門(mén)、單位對可(kě)能被電信網絡詐騙利用的物流信息、交易信息、貸款信息、醫療信息、婚介信息等實施重點保護。公安機(jī)關辦理(lǐ)電信網絡詐騙案件(jiàn),應當同時查證犯罪所利用的個人(rén)信息來(lái)源,依法追究相(xiàng)關人(rén)員(yuán)和單位責任。
第三十條 電信業務經營者、銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構、互聯網服務提供者應當對從(cóng)業人(rén)員(yuán)和用戶開展反電信網絡詐騙宣傳,在有關業務活動中對防範電信網絡詐騙作(zuò)出提示,對本領域新出現的電信網絡詐騙手段及時向用戶作(zuò)出提醒,對非法買賣、出租、出借本人(rén)有關卡、賬戶、賬号等被用于電信網絡詐騙的法律責任作(zuò)出警示。
新聞、廣播、電視、文化、互聯網信息服務等單位,應當面向社會有針對性地開展反電信網絡詐騙宣傳教育。
任何單位和個人(rén)有權舉報電信網絡詐騙活動,有關部門(mén)應當依法及時處理(lǐ),對提供有效信息的舉報人(rén)依照(zhào)規定給予獎勵和保護。
第三十一條 任何單位和個人(rén)不得(de)非法買賣、出租、出借電話(huà)卡、物聯網卡、電信線路(lù)、短(duǎn)信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯網賬号等,不得(de)提供實名核驗幫助;不得(de)假冒他(tā)人(rén)身(shēn)份或者虛構代理(lǐ)關系開立上述卡、賬戶、賬号等。
對經設區的市級以上公安機(jī)關認定的實施前款行爲的單位、個人(rén)和相(xiàng)關組織者,以及因從(cóng)事(shì)電信網絡詐騙活動或者關聯犯罪受過刑事(shì)處罰的人(rén)員(yuán),可(kě)以按照(zhào)國(guó)家有關規定記入信用記錄,采取限制其有關卡、賬戶、賬号等功能和停止非櫃面業務、暫停新業務、限制入網等措施。對上述認定和措施有異議(yì)的,可(kě)以提出申訴,有關部門(mén)應當建立健全申訴渠道、信用修複和救濟制度。具體(tǐ)辦法由國(guó)務院公安部門(mén)會同有關主管部門(mén)規定。
第三十二條 國(guó)家支持電信業務經營者、銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構、互聯網服務提供者研究開發有關電信網絡詐騙反制技術(shù),用于監測識别、動态封堵和處置涉詐異常信息、活動。
國(guó)務院公安部門(mén)、金融管理(lǐ)部門(mén)、電信主管部門(mén)和國(guó)家網信部門(mén)等應當統籌負責本行業領域反制技術(shù)措施建設,推進涉電信網絡詐騙樣本信息數據共享,加強涉詐用戶信息交叉核驗,建立有關涉詐異常信息、活動的監測識别、動态封堵和處置機(jī)制。
依據本法第十一條、第十二條、第十八條、第二十二條和前款規定,對涉詐異常情形采取限制、暫停服務等處置措施的,應當告知處置原因、救濟渠道及需要提交的資料等事(shì)項,被處置對象可(kě)以向作(zuò)出決定或者采取措施的部門(mén)、單位提出申訴。作(zuò)出決定的部門(mén)、單位應當建立完善申訴渠道,及時受理(lǐ)申訴并核查,核查通過的,應當即時解除有關措施。
第三十三條 國(guó)家推進網絡身(shēn)份認證公共服務建設,支持個人(rén)、企業自(zì)願使用,電信業務經營者、銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構、互聯網服務提供者對存在涉詐異常的電話(huà)卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯網賬号,可(kě)以通過國(guó)家網絡身(shēn)份認證公共服務對用戶身(shēn)份重新進行核驗。
第三十四條 公安機(jī)關應當會同金融、電信、網信部門(mén)組織銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構、電信業務經營者、互聯網服務提供者等建立預警勸阻系統,對預警發現的潛在被害人(rén),根據情況及時采取相(xiàng)應勸阻措施。對電信網絡詐騙案件(jiàn)應當加強追贓挽損,完善涉案資金處置制度,及時返還(hái)被害人(rén)的合法财産。對遭受重大(dà)生(shēng)活困難的被害人(rén),符合國(guó)家有關救助條件(jiàn)的,有關方面依照(zhào)規定給予救助。
第三十五條 經國(guó)務院反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)機(jī)制決定或者批準,公安、金融、電信等部門(mén)對電信網絡詐騙活動嚴重的特定地區,可(kě)以依照(zhào)國(guó)家有關規定采取必要的臨時風(fēng)險防範措施。
第三十六條 對前往電信網絡詐騙活動嚴重地區的人(rén)員(yuán),出境活動存在重大(dà)涉電信網絡詐騙活動嫌疑的,移民(mín)管理(lǐ)機(jī)構可(kě)以決定不準其出境。
因從(cóng)事(shì)電信網絡詐騙活動受過刑事(shì)處罰的人(rén)員(yuán),設區的市級以上公安機(jī)關可(kě)以根據犯罪情況和預防再犯罪的需要,決定自(zì)處罰完畢之日(rì)起六個月至三年(nián)以内不準其出境,并通知移民(mín)管理(lǐ)機(jī)構執行。
第三十七條 國(guó)務院公安部門(mén)等會同外交部門(mén)加強國(guó)際執法司法合作(zuò),與有關國(guó)家、地區、國(guó)際組織建立有效合作(zuò)機(jī)制,通過開展國(guó)際警務合作(zuò)等方式,提升在信息交流、調查取證、偵查抓捕、追贓挽損等方面的合作(zuò)水平,有效打擊遏制跨境電信網絡詐騙活動。
第六章(zhāng) 法律責任
第三十八條 組織、策劃、實施、參與電信網絡詐騙活動或者爲電信網絡詐騙活動提供幫助,構成犯罪的,依法追究刑事(shì)責任。
前款行爲尚不構成犯罪的,由公安機(jī)關處十日(rì)以上十五日(rì)以下拘留;沒收違法所得(de),處違法所得(de)一倍以上十倍以下罰款,沒有違法所得(de)或者違法所得(de)不足一萬元的,處十萬元以下罰款。
第三十九條 電信業務經營者違反本法規定,有下列情形之一的,由有關主管部門(mén)責令改正,情節較輕的,給予警告、通報批評,或者處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節嚴重的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并可(kě)以由有關主管部門(mén)責令暫停相(xiàng)關業務、停業整頓、吊銷相(xiàng)關業務許可(kě)證或者吊銷營業執照(zhào),對其直接負責的主管人(rén)員(yuán)和其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán),處一萬元以上二十萬元以下罰款:
(一)未落實國(guó)家有關規定确定的反電信網絡詐騙内部控制機(jī)制的;
(二)未履行電話(huà)卡、物聯網卡實名制登記職責的;
(三)未履行對電話(huà)卡、物聯網卡的監測識别、監測預警和相(xiàng)關處置職責的;
(四)未對物聯網卡用戶進行風(fēng)險評估,或者未限定物聯網卡的開通功能、使用場景和适用設備的;
(五)未采取措施對改号電話(huà)、虛假主叫或者具有相(xiàng)應功能的非法設備進行監測處置的。
第四十條 銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構違反本法規定,有下列情形之一的,由有關主管部門(mén)責令改正,情節較輕的,給予警告、通報批評,或者處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節嚴重的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并可(kě)以由有關主管部門(mén)責令停止新增業務、縮減業務類型或者業務範圍、暫停相(xiàng)關業務、停業整頓、吊銷相(xiàng)關業務許可(kě)證或者吊銷營業執照(zhào),對其直接負責的主管人(rén)員(yuán)和其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán),處一萬元以上二十萬元以下罰款:
(一)未落實國(guó)家有關規定确定的反電信網絡詐騙内部控制機(jī)制的;
(二)未履行盡職調查義務和有關風(fēng)險管理(lǐ)措施的;
(三)未履行對異常賬戶、可(kě)疑交易的風(fēng)險監測和相(xiàng)關處置義務的;
(四)未按照(zhào)規定完整、準确傳輸有關交易信息的。
第四十一條 電信業務經營者、互聯網服務提供者違反本法規定,有下列情形之一的,由有關主管部門(mén)責令改正,情節較輕的,給予警告、通報批評,或者處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節嚴重的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并可(kě)以由有關主管部門(mén)責令暫停相(xiàng)關業務、停業整頓、關閉網站(zhàn)或者應用程序、吊銷相(xiàng)關業務許可(kě)證或者吊銷營業執照(zhào),對其直接負責的主管人(rén)員(yuán)和其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán),處一萬元以上二十萬元以下罰款:
(一)未落實國(guó)家有關規定确定的反電信網絡詐騙内部控制機(jī)制的;
(二)未履行網絡服務實名制職責,或者未對涉案、涉詐電話(huà)卡關聯注冊互聯網賬号進行核驗的;
(三)未按照(zhào)國(guó)家有關規定,核驗域名注冊、解析信息和互聯網協議(yì)地址的真實性、準确性,規範域名跳(tiào)轉,或者記錄并留存所提供相(xiàng)應服務的日(rì)志信息的;
(四)未登記核驗移動互聯網應用程序開發運營者的真實身(shēn)份信息或者未核驗應用程序的功能、用途,爲其提供應用程序封裝、分(fēn)發服務的;
(五)未履行對涉詐互聯網賬号和應用程序,以及其他(tā)電信網絡詐騙信息、活動的監測識别和處置義務的;
(六)拒不依法爲查處電信網絡詐騙犯罪提供技術(shù)支持和協助,或者未按規定移送有關違法犯罪線索、風(fēng)險信息的。
第四十二條 違反本法第十四條、第二十五條第一款規定的,沒收違法所得(de),由公安機(jī)關或者有關主管部門(mén)處違法所得(de)一倍以上十倍以下罰款,沒有違法所得(de)或者違法所得(de)不足五萬元的,處五十萬元以下罰款;情節嚴重的,由公安機(jī)關并處十五日(rì)以下拘留。
第四十三條 違反本法第二十五條第二款規定,由有關主管部門(mén)責令改正,情節較輕的,給予警告、通報批評,或者處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節嚴重的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并可(kě)以由有關主管部門(mén)責令暫停相(xiàng)關業務、停業整頓、關閉網站(zhàn)或者應用程序,對其直接負責的主管人(rén)員(yuán)和其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán),處一萬元以上二十萬元以下罰款。
第四十四條 違反本法第三十一條第一款規定的,沒收違法所得(de),由公安機(jī)關處違法所得(de)一倍以上十倍以下罰款,沒有違法所得(de)或者違法所得(de)不足二萬元的,處二十萬元以下罰款;情節嚴重的,并處十五日(rì)以下拘留。
第四十五條 反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)有關部門(mén)、單位的工(gōng)作(zuò)人(rén)員(yuán)濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊,或者有其他(tā)違反本法規定行爲,構成犯罪的,依法追究刑事(shì)責任。
第四十六條 組織、策劃、實施、參與電信網絡詐騙活動或者爲電信網絡詐騙活動提供相(xiàng)關幫助的違法犯罪人(rén)員(yuán),除依法承擔刑事(shì)責任、行政責任以外,造成他(tā)人(rén)損害的,依照(zhào)《中華人(rén)民(mín)共和國(guó)民(mín)法典》等法律的規定承擔民(mín)事(shì)責任。
電信業務經營者、銀行業金融機(jī)構、非銀行支付機(jī)構、互聯網服務提供者等違反本法規定,造成他(tā)人(rén)損害的,依照(zhào)《中華人(rén)民(mín)共和國(guó)民(mín)法典》等法律的規定承擔民(mín)事(shì)責任。
第四十七條 人(rén)民(mín)檢察院在履行反電信網絡詐騙職責中,對于侵害國(guó)家利益和社會公共利益的行爲,可(kě)以依法向人(rén)民(mín)法院提起公益訴訟。
第四十八條 有關單位和個人(rén)對依照(zhào)本法作(zuò)出的行政處罰和行政強制措施決定不服的,可(kě)以依法申請(qǐng)行政複議(yì)或者提起行政訴訟。
第七章(zhāng) 附 則
第四十九條 反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)涉及的有關管理(lǐ)和責任制度,本法沒有規定的,适用《中華人(rén)民(mín)共和國(guó)網絡安全法》、《中華人(rén)民(mín)共和國(guó)個人(rén)信息保護法》、《中華人(rén)民(mín)共和國(guó)反洗錢法》等相(xiàng)關法律規定。
第五十條 本法自(zì)2022年(nián)12月1日(rì)起施行。